# Configurar, editar e trabalhar com contas

Esta secção descreve o processo de configurar, editar e trabalhar com contas do &app;. No &app; uma conta é usada como ferramenta básica para registar de onde vem o seu dinheiro e para onde vai. O &app; também expande o conceito de conta no mundo real, tal como uma conta bancária ou conta de empréstimo para agrupar contas de receita e despesa. Isto permite-lhe ver rapidamente onde gastou o seu dinheiro e quais são as suas maiores receitas e despesas. O &app; define tipos de conta (como descrito na secção seguinte) para ajudar a organizar e agrupar contas. Estes tipos de conta podem ser usados para criar um plano de contas.

## Tipos de conta &app;

O &app; suporta vários tipos de conta. Recomendamos que escolha o tipo de conta apropriado, baseado na lista de tipos de conta descritos abaixo.

Os tipos Contas pagáveis e Contas cobráveis são usados internamente pelas funcionalidades para pequenos negócios do &app;. Transacções envolvendo estas contas não devem ser adicionadas, alteradas ou eliminadas de nenhuma outra forma que não seja usando:

- emitir/anular emissão de pagamento/factura/vale de despesa;

- processar pagamento

Tipos de conta &app;.

Tipo de conta | Descrição
--- | ---
Contas pagáveis | Contas pagáveis são usadas por empresas para registar montantes que têm de ser pagos. Exemplo: a empresa comprou algo que só vai ser pago mais tarde.
Contas cobráveis | Contas cobráveis registam montantes para os quais o dinheiro ainda não foi recebido. Exemplo: a empresa vendeu algo que o cliente ainda não pagou.
Activo | Contas do Activo são usadas para rastreio de objectos de valor que podem ser vendidos ou usados para pagar dívidas (normalmente são marcadores de posição).
Banco | O tipo Banco denota contas à ordem ou de poupança num banco ou instituição financeira. Algumas destas contas podem gerar juros. São também as contas apropriadas para cartões de débito, que fazem pagamentos directamente de uma conta à ordem.
Dinheiro | O tipo Dinheiro é usado para rastreio do dinheiro que guarda na carteira, caixa de sapatos, mealheiro ou colchão.
Cartão de crédito | O tipo Cartão de crédito é usado para rastreio de contas de cartões de crédito, tanto para cartões que permitem linhas de crédito flutuantes (ex. VISA, MasterCard ou Discover), como para cartões que não permitem saldos continuados (ex. American Express)
Moeda | Contas Moeda eram usadas para o mercado monetário mas foram substituídas pelo painel Transferência de moeda na janela Transferir fundos. Ver ().
Capital próprio | Contas Capital próprio são usadas para gravar saldos iniciais quando começa a usar o &app; ou começa um novo período contabilístico.
Despesa | Qualquer despesa, seja comida, roupa, impostos, etc. Este tipo é chamado Categoria no Quicken.
Receita | Qualquer receita, seja salários, juros, rendas, etc. Este tipo é chamado Categoria no Quicken.
Passivo | Contas Passivo são usadas para rastreio de dívidas ou obrigações financeiras (normalmente são marcadores de posição).
Fundos mutualistas | Um portefólio de acções, obrigações ou outros investimentos divididos em participações, gerido profissionalmente.
Acção | Uma participação numa empresa, que confere ao titular todos os riscos e recompensas que daí advenham.

O assistente Configurar nova hierarquia de contas , descrito na primeira secção desta ajuda, é uma forma conveniente de configurar um plano de contas para usar como estrutura de tipos de conta.

Quando são criadas novas contas, as escolhas indisponíveis são postas em cinzento, de acordo com o tipo da conta-mãe. A lista seguinte contém as escolhas possíveis.

- Contas pagáveis: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Contas cobráveis: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Activo: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Banco: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Dinheiro: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Cartão de crédito: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Moeda: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Capital próprio: só contas de capital próprio podem ser sub-contas.

- Despesa: só contas de Receita ou Despesa podem ser sub-contas.

- Receita: só contas de Despesa ou Receita podem ser sub-contas.

- Passivo: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Fundos mutualistas: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

- Acções: qualquer conta pode ser sub-conta, excepto Capital próprio, Despesa e Receita.

## Criar um plano de contas

O plano de contas é como o índice das suas finanças. A melhor forma de o imaginar é como uma árvore. Os ramos principais representam categorias ou grupos, enquanto as folhas da árvore representam contas bancárias individuais, ou categorias de despesa. Quando é pedido um relatório de sumário, tipicamente só os ramos principais são mostrados no relatório, não as contas individuais. Por exemplo, um plano de contas poderia ser parecido com o seguinte:

Códigos de contas

Note que as contas não têm só nomes; podem ter códigos para ordenação. Quando um relatório é gerado, a ordem é determinada pela numeração. É habitual que as contas "folha" terminem em dígitos não zero, enquanto as contas-mãe têm um número crescente de zeros.

O &app; não impede numeração duplicada, embora seja aconselhável evitá-la. Os códigos de conta são tratados como números em base 36. Assim, se esgotar os números, pode usar letras, de "a" a "z".

## Editar um plano de contas

Editar o plano de contas é feito dentro do painel Conta-mãe no diálogo Editar conta. É possível mover uma conta para qualquer parte do plano de contas. Recomendamos que mantenha as contas sob o mesmo tipo de conta relacionado, conforme descrito em . Isto ajuda a preservar a estrutura do plano de contas.

Para mover a conta seleccionada para uma conta-mãe diferente, seleccione a conta no painel Conta-mãe. Se tiver seleccionado Nova conta de topo, a conta será movida para o nível mais alto.

## Criar uma nova conta

Para criar uma nova conta, vá a Acções Nova conta... ou clique no ícone Nova na barra de ferramentas no separador da árvore de contas. Será aberto o diálogo Nova conta.

O diálogo de propriedades de nova conta consiste em dois separadores, o Geral e o Saldo inicial.

Criar uma nova conta envolve planeamento adiantado para vários detalhes que serão usados no diálogo Nova conta:

- que tipo de conta é necessário;

- onde é que se encaixa na estrutura do plano de contas;

- se tem um saldo inicial;

- se há uma mercadoria (garantia/moeda) necessária para a conta;

- se é necessária uma actualização online da cotação da mercadoria.

Estes detalhes são descritos abaixo.

### Separador de informação geral

O separador Geral é usado para aceder à informação básica sobre a conta. Oferece uma forma de ligar a conta a informação de acções, se for uma conta de tipo Moeda, Fundo mutualista ou Acção. Também pode ser marcada como Marcador de posição. Mostra ainda se está marcada como Relativa a impostos (que é definido através de Editar Opções do relatório Impostos ).

Há sete campos na secção Identificação deste separador.

1. Nome de conta: o nome da conta, por exemplo, 1ºBanco - Ordem.

2. Código de conta: o código numérico opcional, como descrito em .

3. Descrição: descrição opcional da conta.

4. Garantia/Moeda:

   O campo Tipo em Seleccione a garantia é determinado pela selecção no painel Tipo de conta no ecrã Nova conta.

   - Para contas que não sejam Acção ou Fundo de investimento isto deve ser a moeda predefinida EUR (Euro), ou o seu símbolo regional. Se esta conta é para uma moeda estrangeira, use o botão Seleccionar... para escolher uma moeda diferente na lista pendente.

   - Para contas Acção e Fundo de investimento, seleccione primeiro Acção ou Fundo de investimento no painel Tipo de conta, depois a Conta-mãe, use o botão Seleccionar... para escolher o Tipo (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e a garantia na janela Seleccione garantia.

     Se a garantia/fundo não estiver na lista, e tem o Tipo correcto, terá de criar a garantia/fundo. Para criar uma mercadoria para contas de fundos mutualistas e acções, clique em Novo... no ecrã Seleccione garantia, para abrir o diálogo Nova garantia. As opções são descritas em detalhe na secção do editor de garantias. Ver . Preencha o nome, símbolo, tipo e clique em Fechar para criar a garantia. Após a criação, seleccione o Tipo: (normalmente a moeda em que a garantia é negociada) e o nome na lista pendente Garantia/Moeda: e clique em Fechar para terminar.

5. Menor fracção: a menor fracção a ser seguida.

6. Cor da conta: a cor a atribuir ao separador do diário de conta. Clique no botão de cores para abrir o ecrã Seleccione uma cor. Para repor a cor da conta, clique em Predefinição.

7. Notas: caixa de texto livre. Usada para notas adicionais sobre a conta.

Abaixo dos painéis estão caixas de marcação: uma para mostrar se a conta é Relativa a impostos (que é definido através de Editar Opções do relatório Impostos ) e duas para marcar a conta como Marcador de posição e/ou Oculta.

A caixa Relativa a impostos significa que esta conta foi marcada para ser incluída no relatório Impostos. Esta marca só é mostrada no diálogo Editar conta e é definida no diálogo Informação de impostos ( Editar Opções do relatório Impostos ). Veja a secção Relatório de impostos & Exportação Mod. IRS no capítulo .

A caixa Marcador de posição marca esta conta como marcador de posição na hierarquia, a conta só é usada para permitir a configuração da hierarquia de contas.

Um marcador de posição significa que esta conta não é usada para dados de transacções. Não pode emitir transacções nesta conta, só em sub-contas dela mesma que não estejam também marcadas como marcadores de posição.

A caixa Oculta marca esta conta (e todas as sub-contas) para serem ocultadas na árvore de contas e no balão com a lista de contas nos diários. Para repor esta opção, terá primeiro de abrir o diálogo Ver Filtrar por... , separador Outro na árvore de contas e marcar a caixa Mostrar contas ocultas. Fazê-lo permitir-lhe-á seleccionar a conta e reabrir este diálogo.

O painel seguinte contém uma lista de tipos de contas. Seleccione um tipo nas descrições em .

O painel seguinte contém uma árvore de contas para escolher a conta-mãe. Para criar uma nova árvore de contas, seleccione Nova conta de topo.

As escolhas disponíveis no painel Tipo de conta dependem da conta seleccionada no painel Conta-mãe. Por exemplo, se a conta-mãe for Activo, só verá Capital próprio no painel Tipo de conta. Isto ajuda a manter a estrutura de contas apropriada no plano de contas.

#### Passos para activar a actualização de cotações online

- O &app; depende de uma ferramenta externa para obter as cotações online. Esta ferramenta é um módulo Perl chamado Finance::Quote e tem de ser instalado independentemente no seu computador. O primeiro passo na activação de cotações online terá pois de ser a garantia que o Finance::Quote está correctamente instalado.

  Para determinar se o módulo Perl Finance::Quote já está instalado no seu sistema, digite perldoc Finance::Quote num terminal e veja se há alguma documentação disponível. Se vê a documentação, o módulo está instalado, senão, ainda não foi instalado.

  Instalar o Finance::Quote difere entre sistemas operativos. Pode seguir estas linhas-guia para os vários sistemas operativos suportados:

  - &lin;: a maioria das distribuições &lin; (tais como Fedora, openSuse, Mandriva, Ubuntu, etc.) têm um pacote nos seus repositórios de programas para o módulo Perl Finance::Quote. Assim, na maioria dos casos pode usar o seu gestor de pacotes preferido (yum, apt, rpm, synaptics, yast,...) para instalar o módulo. O nome do pacote pode variar entre distribuições. É qualquer coisa como perl-Finance-Quote.

  - &win;: o Finance::Quote em Windows requer que o perl já esteja instalado. Se ainda não o fez, por favor instale o ActivePerl.

    O instalador Windows na página do &app; vem com um pequeno programa de ajuda para instalar o Finance::Quote. Pode encontrá-lo no menu Iniciar, na pasta do &app; e chama-se Install Online Price Retrieval.

  - &mac;: se instalou o &app; com o instalador encontrado na página do &app;, o Finance::Quote já está instalado.

  - Se nenhuma das descições acima se aplica ao seu caso, pode tentar estas instruções genéricas, em alternativa:

    1. Feche todas as instâncias do &app;.

    2. Localize a pasta onde o &app; está instalado, procurando porgnc-fq-update (sem as aspas).

    3. Vá para essa pasta, abra um terminal como root e execute o comando gnc-fq-update (sem aspas). Isto inicia uma sessão de actualização Perl CPAN que vai à Internet e instala o módulo Finance::Quote no seu sistema. O programa gnc-fq-update é interactivo mas, na maioria dos sistemas deverá poder responder não à primeira pergunta: Are you ready for manual configuration? [yes] e a actualização continuará automaticamente a partir daí.

  Após a instalação estar completa, deve executar o programa gnc-fq-dump, na mesma pasta, distribuído com o &app; para testar se o Finance::Quote está instalado e a funcionar correctamente.

  Se não se sente confortável a realizar estes passos, por favor, envie um email para a lista de correio &app;-user (gnucash-user@gnucash.org) para assistência ou visite o canal IRC do &app; em &srv-irc;. Também pode ignorar este passo e actualizar manualmente as cotações.

- Crie a conta para o fundo mutualista ou Acção, listados no campo Garantia/Moeda, como descrito acima.

  Ao criar estas contas, é uma boa altura para criar contas de receita para rastreio de dividendos, ganhos de capital (longos e curtos) e contas de despesa para rastreio de comissões e prejuízos (se o quiser fazer).

- Crie o fundo mutualista ou Acção com o Editor de garantias para fundos/ações existentes ou com o diálogo Nova garantia/moeda para um fundo ou Acção novos.

  Seleccione Obter cotações online:, Origem das cotações e Fuso horário.

  Cotações online de moeda requerem que as caixas Cotações online e Fuso horário estejam marcadas no ecrã de garantias e a caixa Obter cotação, no Editor de garantias esteja também marcada para as moedas a serem transferidas.

  - Obter cotações online: esta caixa permite a esta garantia/fundo ter as cotações transferidas a partir de uma origem online.

  - Origem das cotações use os botões de opção para seleccionar o tipo de origem das cotações online. Múltiplas: origens de cotações como Europa devem ser usadas se quiser monitorizar várias páginas. Única: as selecções só devolvem informação a partir da origem especificada.

    Após seleccionar a origem das cotações, seleccione uma origem na lista pendente. actualmente são suportadas as seguintes origens: Yahoo, Yahoo Europe, Fidelity Investments, T. Rowe Price, Vanguard Group, Australian Stock Exchange (ASX) e TIAA-CREF.

    Note que a Yahoo fornece cotações para muitos fundos mutualistas, incluindo da Fidelity, T.Rowe Price e Vanguard e que as cotações na Yahoo devem ser idênticas às que encontra noutras páginas.

    Se está fora dos EUA e usa uma das diferentes origens da Yahoo ou múltiplas origens contento a Yahoo, deve acrescentar o código de mercado da garantia, tal como PA para Paris, BE para Berlim, etc. Exemplo: 12150.PA (uma garantia Peugeot no mercado de Paris). Veja a lista de sufixos de vários mercados no mundo, .

    Pseudo-símbolos para fundos TIAA-CREF estão listados na tabela .

  - Fuso horário para as cotações: seleccione o fuso horário da origem das cotações online que está a receber. Por exemplo, o Yahoo normalmente usa cotações da zona Este, se quiser usar as cotações da América/Nova Iorque, escolha esse fuso horário.

- Seleccione uma mercadoria para o editor de cotações.

- Seleccione Obter cotações no editor de cotações.

- Verifique a última cotação para a garantia seleccionada.

Se quiser actualizar as cotações a partir da linha de comando, pode fazê-lo com o seguinte comando:

`gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro>`

O comando `gnucash --add-price-quotes <gnucash-nome-ficheiro>` pode ser usado para obter as cotações actuais das suas acções. O ficheiro especificado, <gnucash-nome-ficheiro> depende do nome e localização do seu ficheiro de dados. Isto pode ser determinado pelo nome mostrado na barra de título da janela do &app;, antes do -. O nome do ficheiro também pode ser encontrado no menu Ficheiro, na lista de ficheiros recentes. O primeiro item, numerado 1, é o nome do ficheiro actualmente aberto.

Isto pode ser automatizado criando uma entrada personalizada. Por exemplo, para actualizar o seu ficheiro a cada sexta feira à tarde (18:00), após o fecho dos mercados (modifique a hora de acordo com as suas necessidades), pode adicionar a seguinte entrada:

0 18 * * 5 gnucash --add-price-quotes $HOME/gnucash-nomeficheiro > /dev/null 2>&1

Lembre-se que cotações de fundos mutualistas são realmente Valor líquido do Activo e requerem várias horas após o fecho do mercado para estarem disponíveis. Se transferir NAVs antes de os NAVs do dia serem determinados, obterá as cotações dos NAVs de ontem.

### Separador Saldo inicial

O separador Saldo inicial só é visível ao criar uma nova conta, e está desactivado para contas Acção e Fundo de investimento. No último caso, os saldos iniciais têm de ser criados à mão. Por favor, veja a secção 8.5.1 do Tutorial e guia de conceitos para instruções, se precisar de criar um saldo inicial numa conta Acção ou Fundo de investimento. É usado para gravar o saldo inicial de uma conta. Isto permite dois cenários diferentes. Se for a primeira vez que o &app; é usado para registar transacções, pode ser usado como saldo inicial. Se as contas em utilização estão fechadas no final de um período e novas contas foram criadas, é usado para fecho e transporte de saldos.

Há três painéis neste separador. O painel superior contém informação de saldo.

- Saldo: o saldo com que começar a conta.

- Data: a data em que o saldo inicial deve ser gravado.

O painel seguinte é o painel de Transferência de saldo inicial.

- Usar a conta "Capital próprio": transfere o saldo inicial da conta a partir de uma conta padrão de capital próprio, chamada Saldos iniciais.

- Seleccionar conta de transferência: activa o painel abaixo para que possa usar uma conta diferente para transferir o saldo inicial.

O último painel é o painel de conta de transferência. Seleccione a conta a usar para saldo inicial na lista de contas no painel.

## Editar uma conta

O diálogo Editar conta consiste só no separador Geral. Este tem a mesma informação descrita em . Para aceder ao diálogo Editar conta vá a Ctrl E Editar Editar conta ou clique em Editar na barra de ferramentas da árvore de contas. Também pode clicar numa conta com o botão direito do rato e escolher Editar conta.

## Renumerar sub-contas

Use Renumerar sub-contas para reescrever os códigos de conta de todos os filhos da conta actual. Por exemplo, se tiver a seguinte estrutura de contas:

Números de conta iniciais.

Código | Nome
--- | ---
10 | Cores
10-1 | Vermelho
10-2 | Laranja
10-3 | Amarelo.
10-4 | Azul
10-5 | Violeta

Precisa de acrescentar a conta Verde, mas quer que ela fique entre as contas Amarelo e Azul. Em vez de renumerar manualmente todas as contas a partir da Azul, pode usar o comando Renumerar sub-contas na conta Cores. No balão, o prefixo deve estar predefinido como 10, o código de conta da conta Cores. Se definir um intervalo de 5 e clicar em Renumerar, acabará com a seguinte estrutura de contas:

Números de conta renumerados

Código | Nome
--- | ---
10 | Cores
10-05 | Vermelho
10-10 | Laranja
10-15 | Amarelo
10-20 | Azul
10-25 | Violeta

Agora tem espaço entre os códigos de conta para adicionar a conta Verde com um código de conta para forçar a ordem apropriada.

Números de conta finais.

Código | Nome
--- | ---
10 | Cores
10-05 | Vermelho
10-10 | Laranja
10-15 | Amarelo
10-18 | Verde
10-20 | Azul
10-25 | Violeta

## Eliminar uma conta

Eliminar uma conta significa remover toda a informação de transacções e informação sobre esta conta do ficheiro. Não pode ser desfeito. Ser-lhe-á pedido que confirme a remoção da conta. Se a conta ainda contiver informação de transacções, será avisado.

Um efeito colateral de eliminar uma conta contendo transacções, é que acabará com contas não saldadas. Isto será indicado na conta por uma caixa cinzenta a seguir aos montantes de débito e crédito. Pode reparar automaticamente estas contas desiquilibradas usando Acções Verificar & Corrigir . Isto atribui todos os montantes não saldados a uma conta chamada Desequilíbrio

## Reconciliar uma conta com um extrato

A reconciliação de contas do &app; com extratos bancários ou de outras instituições é uma dupla verificação da precisão das suas transacções (e do seu banco) e do saldo das suas contas. Também é útil para rastreio de cheques e outras transacções ainda não registadas no &app;.

O processo de reconciliação no &app; envolve dois diálogos: o diálogo , seguido da janela . Fornecem acesso a várias funções do &app; que facilitam a introdução e actualização de informação da conta durante a reconciliação.

A janela de reconciliação é acedida nas janelas da árvore de contas ou do diário de conta, indo a Acções RRconciliar... . Também pode clicar numa conta com o botão direito do rato e escolher Reconciliar....

A Barra de sumário no fundo da janela de diário de conta indica os montantes Actual (saldo), Futuro (saldo), Confirmado (transacções), Reconciliado (transacções) e Mínimo projetado. Pode ser usada informação online para marcar transacções que o banco já processou, alterando a coluna R (estado de reconciliação) no diário de n (nova) para c (confirmada). O extrato bancário é então usado com a janela Reconciliar para reconciliar a conta, o que muda o campo R para s (reconciliada).

### Informação de reconciliação

O diálogo Informação de reconciliação é usado para indicar a data de fecho do extrato e o saldo inicial (fixado na última reconciliação) e o saldo final do extrato. A caixa Incluir sub-contas é usada se uma ou mais sub-contas são usadas na conta que está a reconciliar. O botão Inserir pagamento de juros é usado para adicionar uma transferência para as contas de um pagamento de juros. Se seleccionado, será mostrado um diálogo para adicionar à conta.

O botão Inserir pagamento de juros só é mostrado se estiver a reconciliar uma conta de tipo Banco.

Uma vez introduzidos todos os dados relevantes, clique em Aceitar para continuar para o diálogo ou Cancelar para sair do processo de reconciliação.

#### Pagamento de juros

Há três painéis no diálogo Pagamento de juros. No fundo há um botão chamado Sem pagamento automático de juros nesta conta, que cancela o diálogo. O painel superior contém a Informação de pagamento.

- Montante: insira o montante dos juros pagos.

- Data: seleccione a data de pagamento dos juros.

- Nº: insira um número para a transacção (opcional).

- Descrição: insira alguma informação descritiva da transacção (opcional).

- Notas: insira uma nota sobre a transacção (opcional).

O painel Reconciliar conta realça na árvore a conta de ou para onde os juros serão transferidos.

O painel Pagamento de contém uma lista de contas onde pode seleccionar a conta de origem.

Se o pagamento for para uma conta de crédito ou empréstimo, normalmente será feito a partir de uma conta de despesa. Se for para uma conta à ordem ou de poupanças, normalmente será feito a partir de uma conta de receita.

A caixa Mostrar Receitas/Despesas mostra/oculta as contas de Receita e Despesa.

Clique em Aceitar para inserir a transacção de juros (ou Cancelar para cancelar o pagamento) e volte ao ecrã de reconciliação.

### Reconciliar

Para uma descrição detalhada dos itens de menu e botões nesta janela, veja .

O diálogo Reconciliar é onde tem lugar o processo de comparação entre o extrato bancário e os dados do &app;, transacção a transacção.

É composto por uma barra de ferramentas e três painéis: Fundos entrados à esquerda, Fundos saídos à direita e um painel de saldo em baixo.

Se activou a opção Usar rótulos contabilísticos formais na secção Contas das preferências do &app;, verá Débitos e Créditos em vez de Fundos entrados e Fundos saídos.

O painel Fundos entrados e Fundos saídos mostram todos os movimentos não reconciliados na conta. Ambos os painéis são compostos por cinco colunas.

Para ordenar as transacções por um critério preferido, clique no cabeçalho da coluna desejada. Para inverter a ordem seleccionada, clique novamente no cabeçalho da mesma coluna.

Data

  A data da transacção não reconciliada.

Nº

  O número da transacção não reconciliada.

Descrição

  A descrição da transacção não reconciliada.

Montante

  O montante da transacção não reconciliada.

R

  Mostra um "certo" verde se a transacção for reconciliada no final da operação.

Para marcar a transacção como reconciliada, clique-a e verá uma marca verde na coluna R relevante.

É mostrado um total para transacções reconciliadas sob cada painel.

O painel de saldo mostra um sumário dos saldos usados na reconciliação.

Data do extrato

  A data no extrato definida na .

Saldo inicial

  O saldo no final da última reconciliação.

Saldo final

  O saldo do extrato.

Saldo reconciliado

  O saldo das transacções seleccionadas.

Diferença

  A diferença entre saldos reconciliado e final.

O conjunto de transacções não reconciliadas nos painéis Fundos entrados e Fundos saídos pode ser alterado usando os menus e a barra de ferramentas para aceder à informação da conta e da transacção. Pode criar uma Nova transacção, Editar uma transacção seleccionada, adicionar uma transacção de equilíbrio (no mesmo montante da Diferença no painel de saldo) e eliminar a transacção seleccionada.

Faça duplo clique numa transacção da lista para a modificar.

Se clicar no ícone Abrir, abre o diário da conta a reconciliar.

Se quiser adiar a reconciliação escolha Ctrl W Reconciliar Adiar ou clique no ícone Adiar. Se quiser cancelar a reconciliação, escolha Reconciliar Cancelar ícone Cancelar.

Todos os comandos acima estão também disponíveis no menu Reconciliar.

Seleccione cada transacção não reconciliada que corresponda a uma transacção no extrato para que apareça uma marca verde na coluna R. O painel de saldos altera-se para refletir cada transacção seleccionada até que o Saldo final seja igual ao Saldo reconciliado e a Diferença seja zero. Uma vez isto feito, clique em Terminar ou vá a Ctrl F Reconciliar Terminar para terminar o processo.